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多級分銷、金融理財、消費返利、虛擬貨幣、慈善扶貧…傳銷類型及案例全解讀

來源:華股財經 編輯:華股編輯 時間:2019年03月12日 17:54:26

原標題:多級分銷、金融理財、消費返利、虛擬貨幣、慈善扶貧…傳銷類型及案例全解讀

追熱點、抓趨勢、學技術的不只有打傳部門和組織,更有諸多試圖翻新騙局的傳銷組織和平臺。

為此,《知識經濟》將一批被破獲的重點傳銷案件進行了分類整理,并搭配案例對每一類型的慣用手法做了講解分析。

2019年,希望傳銷止于智者,止于知情者。

01“多級分銷”式傳銷

這是最為常見的一種傳銷形式。多級分銷本是指供應商通過發展不同等級的經銷商來進行銷售的正常商業模式,但因其有強大的傳播性和激勵性,往往會被不法分子所利用。

組織者利用關系鏈發展人員,形成多級上下線關系,對被發展人員以其直接或者間接發展的人員數量或者銷售業績為依據計算和給付報酬,或者要求被發展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益。

現實案例:

“霸屏天下”是一家自稱創新的朋友圈租賃平臺,只需投資99元或999元加入霸屏天下成為普通會員,領取每天發兩條保留兩小時的朋友圈的任務,再截圖上傳提交任務,可賺8元;高級會員重復以上步驟,每天則可以賺40元。除了上述所謂每天固定發朋友圈的任務,會員還可獲得比較靈活、“多勞多得”的推廣分享獎勵。

在會員數量與日俱增后,“霸屏天下”開始頻繁改規則,系統頻繁升級、維護、調整傭金及提現規則,并把會員的永久制度改為月費制度。2018年10月下旬,有會員發現“霸屏天下”提現困難,12月中旬開始App更是全面停止提現,眾多會員的投入打了水漂。

數據顯示,目前“霸屏天下”擁有50萬會員。而對于這一模式,警方也多次預警,山東臨沂、濰坊、威海等地警方通過官方微博等媒介發布預警。威海市工商局表示:“霸屏天下”項目有可能涉嫌非法集資和傳銷,當地公安部門已立案調查。

02“金融理財”式傳銷

目前,許多金融傳銷都靠披著互聯網金融的外衣喧囂一時,它們以高額收益作為誘餌,引誘受騙者投資。這種非法吸納資金的行為還經常打著“互助理財”、“互助社區”、“互助平臺”的招牌以及用私募股權、投資入股、發展渠道商、互贈等名目。

這種金融傳銷行為隱蔽性強,多由境外人員遠程操控,投款往往通過個人銀行賬戶網銀轉賬或通過第三方支付平臺流轉。銀監會、工信部、中國人民銀行、工商總局四部委對此曾發出預警,“此類運作模式違背價值規律,資金運轉難以長期維系,一旦資金鏈斷裂,投資者將面臨嚴重損失。”

現實案例:

2013年10月,周伯云為解決公司項目資金問題,注冊善林金融公司,并招募業務經理高某某等人組建公司框架,后陸續在全國29個省市設立1120家分公司及門店。通過廣告宣傳、電話推銷、門店招攬等方式,以承諾還本和支付高額利息為餌,對外銷售虛構的債權類理財產品,騙取投資人資金。

隨后在2015年2月,周伯云先后設立善林財富、善林寶等多家線上投資理財平臺,同樣以承諾還本和支付高額利息為餌,通過上述互聯網平臺銷售虛構的理財產品,騙取投資人資金。

截至2018年4月9日案發,善林金融已非法集資736億元。2018年4月24日晚,上海市公安局公布“善林金融”法定代表人周伯云等8人已被批捕。

03“消費返利”式傳銷

以“互聯網+實體店”為代表的消費返利模式現在已經成了諸多商家寄予厚望的銷售利器,但也被不少不法分子作為斂財工具。

“消費返利”式傳銷的主要特征是:通過互聯網第三方平臺介入商家和消費者的交易過程,許諾消費者在平臺的消費額度部分返回,或通過現金消費送等額積分等形式,誘導消費者注冊會員消費和商家加盟平臺回流貨款,并以所謂“動態收益”為誘餌,要求加入者繳納入門費并“拉人頭”發展人員加入,靠發展下線獲取提成。

現實案例:

成立于2014年1月的云聯惠打著“消費全返”的旗號,在短短數年時間里,以廣東為基地,先后在全國116個城市開設代理分公司,旗下的會員和加盟商數量井噴式發展,數據顯示,全國共有680萬余人加盟,累計交易金額約為3300億元。

當消費者和商家達成交易時,會由商家上繳商品價格16%的錢給云聯惠,而云聯惠則會在接下來的5年時間將購買商品的錢100%逐步返還給消費者。同時,為了吸引更多的會員加入,云聯惠還“創新”性地搭建了三級會員體系。

2018年5月8日晚,廣州市公安局成功摧毀“云聯惠”特大網絡傳銷犯罪團伙。

04“虛擬貨幣”式傳銷

相比其他類型的傳銷,虛擬貨幣式傳銷雖仍以投資為幌子,但卻以虛擬貨幣作為流通媒介,包裝更加高級復雜。這些虛擬貨幣是通過向其推薦人或上線會員繳納人民幣換取,同時以推薦、介紹的會員人數和層級作為依據,設立不同名目的對應獎勵報酬,引誘更多人發展下線,并鼓勵向下線推銷虛擬衍生產品。

這些虛擬貨幣隨著參與騙局的人數增加而會有相應升值,特定時期內底層參與者也能獲利,而一旦進入貶值期,底層參與者將血本無歸,需要引起投資者高度警惕。

現實案例:

沃克理財是王良妙于2015年3月設立的網絡理財平臺,宣稱經營“DEMWK新加坡外貿進出口公司”發行的虛擬貨幣CPM。參與投資者需有老會員推薦,并繳費購買激活幣成為會員,繳納700元就可以成為一星會員,最高的六星會員需繳納3.5萬元。成為會員后,根據繳納金額獲得100至5000不等的激活幣購買CPM,并且CPM只能在會員之間進行交易。

隨著不斷有新會員加入參與交易,CPM的價格會不斷上漲,當上漲到一定價位時,王良妙等人會在后臺按1:1比例進行拆分。拆分后,會員持有的CPM會倍增,倍增后價格會回落到初始價格,這時會員就可以出售CPM換取現金。根據規定,每個會員賬戶最多參與7次CPM拆分。

沃克理財在全國31個省份以及菲律賓、新加坡等國發展會員共達35萬人,涉案金額:達50億元。2018年2月9日,晉江市人民法院正式對“晉江沃客理財傳銷案”作出一審判決。

05“慈善扶貧”式傳銷

打著“精準扶貧”、“慈善互助”、“國家工程”、“民族大業”等旗號的傳銷騙局依舊很多。這些騙局一般有以下幾個特點:

一、組織頭目有很多頭銜,乍一聽讓人覺得非常有背景、有實力,稍微一調查變漏洞百出。

二、組織專門去三四線城市下面的貧困村鎮做慈善,送米送面,單次捐助金額不超過5000元,以此來打造“公益人設”,鞏固項目的宣傳噱頭。

三、有自己的官方平臺,平臺也會有質量不明的產品(一般為珠寶、古玩、虛擬幣等)打掩護,但實際還是以高額回報為誘餌,發展下線,騙取財物。

四、主要針對老年人,或者三四線城市人群行騙。

現實案例:

善心匯以“扶貧濟困、均富共生”的名目,讓人深信在行善的同時也會收獲高額利潤,利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和回報,屬于典型的龐氏騙局,一度發展“會員”500多萬名,涉案金額達數百億。該項目在推廣模式上存在收入門費、拉人頭現象,涉嫌傳銷、非法集資等違法行為。

2018年12月14日,湖南省雙牌縣人民法院依法對被告人張天明等10人組織、領導傳銷活動,聚眾擾亂公共場所秩序案一審公開宣判,判處被告人張天明有期徒刑十七年,并處罰金一億元。

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